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阿甘投資法是什麼?懶人不用看盤也能投資賺錢,長期投資透過複利賺取超額報酬

Posted on 2022 年 4 月 22 日2023 年 1 月 29 日 by tracy

文章目錄

  • 股票殺來出,你是「交易者」還是「投資者」?
    • 🔸投資者
    • 🔹交易者
  • 阿甘投資法是什麼?
  • 台股的阿甘投資法怎麼操作?
  • 0050什麼時候買?又怎麼判斷何時賣出最好?
    • 景氣對策信號燈?
    • 闕又上老師又分為AB策略及CD策略。
  • 台股與美股混搭投資
  • 阿甘投資法重點整理
阿甘投資法

先說說自己的經歷,記得剛開始接觸股票,因為不懂個股所以想要投資ETF,研究了老半天決定買比0500還要便宜的0056,看著想要買的價格越來越上去,心想「等他下來一點再買好了」。遲遲不敢進場,半年過後股票一去不回頭,就這樣!你只是看著,想著,等著,錯過了最好的時間進場,後來終於勇敢踏出第一步,買進人生中第一支股票0056,一開始採用不定期不定額投資,一個月買一張,這樣存了1年,領到了比銀行高出數倍的股息,那時候真的很開心,錢存在銀行好傻,存股票真好~但是這時候小聰明就來了,那要不要換利息更高的銀行股呢?可以領股息又可以領股利,又開始花時間研究半天,看很多大師介紹自己存300張銀行股,然後就財務自由退休,每年靠銀行股息有養他到老!馬上把0056賣掉換銀行股,那時剛好疫情大爆發,每天都在跌,還沒領到股息先賺1000元就跑了!
後來投資電子股開始做短線交易,跌就買,漲就跑,被法人養、套、殺!現在套住了…開始反省自己,當初如果0056還抱著,雖然也有跌但是也跌不深,股價也馬上回去了,甚至還更高,自己自作聰明,浪費時間殺進殺出,每天看盤會擔心,不看盤又睡不著..真的身心疲憊,現在回到投資的初心原點,問自己你是「交易者」還是「投資者」?
當初如果乖乖抱著0056,每年還可以領股息,也不用擔心被套牢,哀~真的是悔不當初。但是如果你是超厲害的操盤手,股票看很準,喜歡賺價差現金入袋為安!那恭喜你~這一篇可能不適合你的理念,你可以按右上角叉叉離開,但是如果你也是懶人,想要做投資者但是又怕被股票巴來巴去,實在不知道該怎麼買,可以參考闕又上老師的書,「阿甘投資法」,阿甘投資法三優點:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺,直接說書的重點,在股市要投資成功,就是要找到「全世界一群一流的企業家為你幹活」,怎麼找?直接投資指數型基金,道瓊工業指數(DIA)、標普500指數ETF(VOO),費用也很便宜每年大約0.2%。台股投資0050,台灣前50家大公司的股票,就算股價掉下來,總有一天會彈回去,那0056呢?0056選股原則是預期未來的高股息公司30間,所以它股價下有硬地板,上有天花板。

再來就是買了就忘記它,當作繳儲蓄險,用時間換取財務自由,投資指數型基金ETF,最難的是堅持守紀律!不要三心兩意看他漲想賣,看它跌也想要賣,這才是最難的!

阿甘投資法

股票殺來出,你是「交易者」還是「投資者」?

🔸投資者

  • 賺錢的速度可能會比較慢
  • 注重於長期的財富增長,買入股票後,用時間換取財務自由,長期持有,希望投資慢慢升值,賺取股息。
  • 不會因為短期波動而進行賣出或是買進,而是評估公司本身變質了,或是當初買入的原因消失,才會賣出。
  • 不需要長時間盯盤,因為通常止盈都是多年以後的事了。
  • 主要關注於基本面、管理層、商業模式的變動。

🔹交易者

  • 主要是做買賣來賺取中間的差價
  • 只要股價有波動出現,大多就會進行止盈或止損的動作,時常進出股票。
  • 需要花相當長的時間在電腦前面盯盤和不斷研究各種類型技術面,而且需要有很強的抗壓性。
  • 不然心理會因股價忐忑不安,吃飯、工作、睡覺都會時時刻刻拿起手機觀看股市價格。
  • 主要關注技術面的操作。

阿甘投資法是什麼?

阿甘投資法,幫你找到滾長波的雪球股,由時間不停的堆積,資本不斷的累積,一流的企業不停的運轉,就能創造出財富。巴菲特名言:「找到雪球股,再找到足夠濕漉漉的長坡,讓它滾出一個大雪球的財富。」這本書就是要告訴你哪裡有雪球以及長長的坡。

而美股標普500的指數股票型基金,就是股神巴菲特認可的「雪球股」。

書中整理出經過兩次世紀股災的重創,時間拉長20年,假如哀爆,每年都在最高點的那一天進場,20年下來,累計的資產還是多2倍。最壞也不過如此~

書中以每年投資5000美金,假設每年都在最高點進場,累計資產從100,000增加到263,774。這是最壞的進場例子。以下統計時間2000年~2019年

最高日期投資累計資產12/31帳戶價值(美元)
2000/01/145,0004,511
2001/05/2110,0008,506
2002/03/1915,00010,373
2003/12/3120,00018,384
2004/12/2825,00025,432
2005/03/0430,00031,764
2006/12/2735,00041,859
2007/10/0940,00049,130
2008/05/2045,00033,602
2009/12/3050,00048,600
2010/12/2955,00060,458
2011/04/2960,00066,310
2012/10/0565,00080,526
2013/12/3170,000112,942
2014/12/2675,000135,114
2015/05/1980,000146,636
2016/12/2085,000162,216
2017/12/2890,000202,495
2018/10/0395,000195,917
2019/12/27100,000263,774
資料來源: 阿甘投資法

書中以每年投資5000美金,假設每年都在最低點進場,累計資產從100,000增加到340,162。這是最好的進場例子。以下統計時間2000年~2019年

最高日期投資累計資產12/31帳戶價值(美元)
2000/03/075,0004,837
2001/09/2110,00010,376
2002/10/0915,00013,736
2003/03/1120,00024,630
2004/10/2525,00032,872
2005/04/2030,00039,951
2006/01/2035,00052,007
2007/03/0540,00060,547
2008/11/2045,00043,480
2009/03/0950,00064,720
2010/07/0255,00080,004
2011/10/0360,00087,362
2012/06/0465,000105,225
2013/01/0870,000147,362
2014/02/0375,000175,763
2015/08/2580,000189,921
2016/02/1185,000209,685
2017/01/1990,000261,208
2018/12/2495,000252,527
2019/01/03100,000340,162
資料來源: 阿甘投資法

這兩個例子,是在說明,你選擇在任何時間進場,最壞也不會低於263,774,當然最好進場可高達340,162。(當然我們運氣沒這麼好XDD,但是看這張表可以清楚看到2002年及2008~2009年金融海嘯跌幅這麼重,標普500在2009年後快速攀升,只要不要被大盤甩掉,用時間換取豐富的果實。

2003~2019年標普500年複利10.15%,累計成長報酬417.44%。(2022年投資報酬率為每年13%)

找到雪球了,也跟你們展示長長坡道,所以重點就是。

🔸投資美股標普500的指數股票型基金(SPY)
🔹只要定期定額的投資(每個月或每年),不挑買點進場
🔸抱著它長期投資,長期至少要十年、二十年

阿甘投資法

台股的阿甘投資法怎麼操作?

台股也有「雪球股」嗎?但是嚴格來說同樣的金額投資台股,成績還是不如投資美股的好,不知道你有沒有看過一個廣告?早上起床被iPhone鬧鐘叫醒,來一杯星巴克咖啡。打開電腦工作,用的是微軟公司開發的Windows系統,網頁瀏覽器則是Google。穿上NIKE運動鞋出門運動,戴嬌生的隱形眼鏡,用P&G的洗衣精洗衣…你每天都在用(消費)的這些日常用品,美股其實就在我們的生活當中,而且美股是全球市場,等於全球人幾乎每天都在使用這些企業的商品!可想而知為什麼美股,就算受到景氣影響也能快速攀升回去了吧!

但是台股也有「雪球股」就是0050。
台灣前50家大公司的股票,就算股價掉下來,如果台灣前50家大公司倒了,那更別說其他股票了可能都變成壁紙了。

闕又上老師在書中也幫大家整理出每年固定投資15萬,假設投資20年,假設每年都在最高點進場,也就是最壞的時間進場,累計資產從3,000,000增加到4,544,468。
以下統計時間2000年~2019年

最高日期累計投資(台幣)12/31帳戶價值(台幣)
2000/02/17150,00070,744
2001/02/15300,000221,561
2002/04/22450,000283,647
2003/06/30600,000413,957
2004/03/04750,000514,617
2005/12/27900,000693,359
2006/05/081,050,000927,623
2007/10/111,200,0001,115,254
2008/05/191,350,000671,659
2009/12/311,500,0001,303,489
2010/12/311,650,0001,567,789
2011/01/281,800,0001,390,445
2012/02/291,950,0001,645,933
2013/10/182,100,0001,944,952
2014/09/012,250,0002,358,653
2015/04/272,400,0002,268,686
2016/10/282,550,0002,926,459
2017/11/072,700,0003,521,329
2018/01/232,850,0003,396,359
2019/12/183,000,0004,544,468
資料來源: 阿甘投資法

投資20年共300萬,20年累計資產高達454萬4,468元,這是假如都是最壞的時間進場。

書中以每年固定投資15萬,假設每年都在最低點進場,累計資產從300萬到676萬5,938。這是最好的進場例子。
以下統計時間2000年~2019年。

最高日期累計投資(台幣)12/31帳戶價值(台幣)
2000/12/27150,000156,403
2001/10/03300,000428,902
2002/10/11450,000521,977
2003/11/05600,000837,459
2004/05/17750,0001,167,523
2005/10/19900,0001,407,491
2006/06/131,050,0001,760,649
2007/03/051,200,0002,045,903
2008/11/201,350,0001,261,502
2009/01/211,500,0002,444,091
2010/06/091,650,0002,849,567
2011/12/191,800,0002,471,529
2012/06/041,950,0002,838,763
2013/06/252,100,0003,263,444
2014/02/052,250,0003,896,250
2015/08/242,400,0003,699,199
2016/01/212,550,0004,565,068
2017/02/082,700,0005,394,866
2018/12/262,850,0005,112,132
2019/01/043,000,0006,765,938
資料來源: 阿甘投資法

跟美股比起來,雪球滾的坡比較小,但是也有小阿甘的身影出現。未來台股體質日益增強,年報酬率可以逐步向標普500靠近。使用阿甘投資法的優點,就是什麼時候投資都可以,不用看買點,只要定期定額的投入。你可以把它想成繳儲蓄保險費、繳房貸,而且也可以設定,定期定額扣款,讓你自動投資,我們可以把研究股票、看盤的時間省下來,有多餘的時間陪陪家人,充實自己的腦袋學習新知,甚至可以出遊去爬爬山運動讓身體更健康。

阿甘投資法

0050什麼時候買?又怎麼判斷何時賣出最好?

有三位老師都推薦0050,但是都有不同的操作方法。

施昇輝老師KD指標法《KD線小於20買進,KD線大於80賣出》
邱沁宜老師景氣對策信號燈《212買、282賣》
指的是當景氣信號分數比較上次最高分數的2分之1,且連續2次,
就可以買進股票,當景氣信號燈28分出現2次就準備離場。
闕又上老師以《燈號作進出場考量》藍燈、黃藍燈進場股市分5次、10次
綠燈出現停止,接著等黃紅燈出現,開始賣出,分3次出場直到綠燈出現停止。

景氣對策信號燈?

景氣對策信號亦稱「景氣燈號」,係以類似交通號誌方式的5種不同信號燈代表景氣狀況的一種指標,目前由貨幣總計數M1B變動率等9項指標構成。每月依各構成項目之年變動率變化(製造業營業氣候測驗點除外),與其檢查值做比較後,視其落於何種燈號區間給予分數及燈號,並予以加總後即為綜合判斷分數及對應之景氣對策信號。景氣對策信號各燈號之解讀意義如下:若對策信號亮出「綠燈」,表示當前景氣穩定、「紅燈」表示景氣熱絡、「藍燈」表示景氣低迷,至於「黃紅燈」及「黃藍燈」二者均為注意性燈號,宜密切觀察後續景氣是否轉向。

阿甘投資法
資料來源:https://index.ndc.gov.tw/n/zh_tw/data/wiki#/dict/26



資料來源:https://index.ndc.gov.tw/n/zh_tw/data/wiki#/dict/26

國發會網站有一個景氣對策訊號資訊 ,輸入想查詢的月份,就可以查詢到該時段區間的景氣對策。

燈號代表景氣訊號資訊
藍燈9~16景氣衰退
黃藍燈17~22衰退減弱,觀察轉向
綠燈23~31經濟穩定
黃紅燈32~37景氣趨熟,觀察轉向
紅燈38~45景氣熱絡
👉景氣對策訊號資訊

藍燈區、黃藍燈基本是台股的低點區,這時候買進0050將資金分5次、10次進場,直到用完為止或是綠燈出現停止。當黃紅燈出現的時候,開始賣出,分三批出貨,如果資金沒有賣完,轉換綠燈,繼續賣出直到賣完為止。以黃藍燈就(進入經濟衰退期)啟動進場,會比藍燈(已進入衰退期)再啟動進場效果較佳,而且投資10次進場效果比5次方式還要穩妥。簡單又好懂,只需要每天花幾分鐘看景氣對策信號燈。

阿甘投資法

闕又上老師又分為AB策略及CD策略。

進場原則方式資金進場次數出場原則出場次數
藍燈啟動A5黃紅燈3
藍燈啟動B10黃紅燈3
黃藍燈啟動C5黃紅燈3
黃藍燈啟動D10黃紅燈3
資料來源:阿甘投資法
AB策略法AB兩種方法就是以藍燈(已進入衰退期)為指標
分次購買進場,A分5次進場、B分10次進場購買0050
燈號若出現綠燈時停止進場
出現黃紅燈時開始賣出,分三次賣出。
如果轉為綠燈,繼續賣出直到賣完為止。
CD策略法CD兩種方法就是以黃藍燈(進入經濟衰退期)為指標
分次購買進場C分5次進場、D分10次進場購買0050
燈號若出現綠燈時停止進場
出現黃紅燈時開始賣出,分三次賣出。
如果轉為綠燈,繼續賣出直到賣完為止。
資料來源:阿甘投資法

簡單來說,黃藍燈啟動的的結果優於藍燈,但是進場的時間要拉長,才能安全。
混合參考3位老師的作法,看看信號燈,在看看KD,再看看信號燈分數,這也是一個方法。

台股與美股混搭投資

當然台股、美股都投資,投資台灣0050賺差價,加上美股標普500的指數股票型基金「雪球股」,長期堅持阿甘投資法,滾出自己的被動收入。畢竟買美股要換成美金,要換回台幣,也要考慮到匯率以及手續費,將一部分暫時不會用到的資金投資在美股,用時間換取財務自由。

阿甘投資法

阿甘投資法重點整理

阿甘投資法雖然不能一夜致富,但可作為中長期投資降低風險的一種策略,並被證實為非常有效的投資方法,而且如果這樣持續20年,有機會翻倍,成果可能還不會輸給每天鑽研股市的朋友。你也不用花時間研究股市、選股票,可以把多餘的時間留給家人,或是自己。

  • 投資美股標普500指數ETF(VOO)滾出高額複利
  • 投資台灣前50大公司ETF(0050)賺取股息及差價
  • 長期投資至少要10年~20年
  • 0050利用景氣對策訊號做判斷
  • 每個月花5分鐘看燈號
  • 藍燈區、黃藍燈分批買進
  • 黃紅燈出現開始賣出,綠燈出現繼續賣出直到賣完為止
  • 台股與美股混搭投資
  • 用時間換取財務自由

投資賺錢不需要太複雜,簡單的方法重複做,就能累積令人羡慕的財富。
有興趣的朋友非常建議到博客來買闕又上老師的書研讀【阿甘投資法】,以上就是我的讀書心得報告。

阿甘投資法
圖片來源:博客來

資料來源:https://index.ndc.gov.tw/n/zh_tw/data/wiki#/dict/26

2 thoughts on “阿甘投資法是什麼?懶人不用看盤也能投資賺錢,長期投資透過複利賺取超額報酬”

  1. 我是誰表示:
    2022 年 4 月 27 日8:40 上午

    感謝分享~
    不過現階段確實還擠不出一年十五萬閒錢投資。
    把那些錢拿去買保險,我想未來會更有機會用到。(希望不要)

    回覆
    1. tracy表示:
      2022 年 4 月 27 日9:41 下午

      恩恩~
      先顧好醫療保險!!
      有閒錢在投資!!讚讚讚

      回覆

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